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投资可靠机器人?新创团队望成「巴菲特助手」

发布时间:2020-07-11 浏览量:459人次
投资可靠机器人?新创团队望成「巴菲特助手」

当AlphaGo打败韩国棋王,世人也见识到了人工智慧现阶段的惊人技术与能力,而今这样的技术也已逐渐广泛运用在金融科技(FinTech)上。

发挥一下想像力:AlphaGo可以培养「盘感」打败韩国棋王,那幺会不会有一天机器人也懂得培养「股感」,一举将投资的胜率提高?

这个想像,对32岁的Kuchi创办人顾家祈来说,是即将成为事实的梦!而已有产品上线的Fugle共同创办人叶力维,则拿出胜率近6成的绩效,证明AI交易系统的确能够学习投资人的交易行为,但又比人类更有纪律。

打败380多个团队 顾家祈教机器学习投资

顶着台大数学系、商学研究所高学历光环,32岁的Kuchi创办人暨CEO顾家祈,今年初打败来自16个城市的380多个团队,成为第一个进入新加坡StartupBootcamp FinTech加速器的台湾新创公司。

拥有绝佳的数学运算能力,顾家祈很早就接触投资理财──大学时期在银行理专的推荐下,买进连结外汇选择权的双币优利存款产品,但1个月即损失1%;尔后,2007年美国次贷风暴,家人所购买的基金赔了钱,在理专建议下,历经多次的赎回与转换标的,即使之后单次报酬率曾出现正数表现,整体报酬率仍是负数。

当时,顾家祈就发现,投资必须靠自己,因为即便是有研究团队在背后支援的理专,也可能会失误。

于是,顾家祈开始研究股市的基本面,但仍旧容易吃败仗离场,或是因获利出场的股票仍持续走高而感到悔恨。后来他研究起技术面,但因并非全职投资人,无法时时紧盯盘面,容易错失先机。

几年的股市历练,顾家祈也积极透过程式工具建立模型,并于2015年10月推出股市策略分析平台「Whisker」,这也是从过去股价表现结合技术面的演算法,以宏达电(2498)为例, 当其KD出现死亡交叉后,有6至7成的反弹机率,依照历史经验,4天后上涨有6成的机率,且一共出现过117次。只是,顾家祈说,Whisker的缺点就是纯粹是统计数据,它无法消化数字以外的东西,而且也容易被有心人士破解,因此,接下来他要做的,就是进行验证,让数字说话。

由于AlphaGo一战成名,Google积极发展机器学习(machine learning),顾家祈也与Google Python程式语言一拍即合,他让机器学习人类的交易行为,教导它如何分辨多与空,再藉由各种虚拟环境,不断的尝试错误。就像AlphaGo透过策略神经网络(Policy Network)与价值神经网络(Value Network)不断的彼此对弈,进而练出盘感,增强对弈的能力。

Google 机器学习系统TensorFlow以全球股市的开盘指数预测美国道琼指数涨或跌,日前公布第2次测试成绩,胜率达7成,这似乎也为顾家祈机器人研究团队未来发展之路预告着好消息。

顾家祈领军的Kuchi参与新加坡StartupBootcamp FinTech加速器,有极大的收穫,并且在业界卓越人士的建议下,将採取语意分析,不同于过去从文章中找出关键字,输入到电脑里,顾家祈採取把整篇文章压缩成向量,餵入机器让它去思考,进而自己找出关键字。顾家祈坦言:「说来容易,却是非常难做!」至于成果如何,年底前即能见分晓。

简洁、聪明、个人化 Fugle要做「巴菲特助手」

投资可靠机器人?新创团队望成「巴菲特助手」

Fugle 群馥科技,2014 年5 月由叶力维、陈璟廷、汪泽先、高永和、刘佶、邱翊云、郑凯文等7 人共同创立,主要产品为Fugle股市小帮手。

定位为「巴菲特助手」,Fugle群馥科技7位共同创办人,有5位是台大同学,股市投资年龄近10年,平均年纪仅30出头。着眼于股市参考书琳瑯满目,不论是基本分析、技术分析或是筹码分析,却没有一个简单明了的使用平台。

且许多股市散户投资失利,多数来自资讯的时间落差以及研究工具过于分散,单机股市分析系统又价格昂贵,Fugle运用微软系统及脸书等社群平台,于2014年推出「Fugle股市小帮手」,只要输入任一档个股名称或代号,当该档个股发布任何讯息,举凡营收、财报及公司重要讯息,投资人都能随时接收。

Fugle股市小帮手虽未以AI为号召,但其共同创办人所成立的凯德资本,与Fugle共同开发AI模组,并实际运用于台期指投资,表现相当亮眼,去年10月正式上线的AI交易系统,胜率近6成。Fugle共同创办人暨CEO叶力维指出,该交易系统主要是将人的交易行为让类神经网络进行学习,而透过学习的结果,年化报酬率更高达40%∼50%。

叶力维表示,Fugle还能依据个人使用习惯,做出客製化的投资介面,以介面新增内容的方式,为下一阶段股市投资多空讯号做準备。Fugle也持续开发聊天机器人,能快速回应投资人的问题。目前积极与证券业者谈合作,希望成为营业员最Smart的研究助理,提升核心价值,与客户关係更加密切。

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